La recente sentenza favorevole ottenuta da Martingale Risk al Tribunale di Milano il 29 febbraio 2024, in merito ai controversi contratti derivati sottoscritti da un Comune del Veneto, rappresenta un’importante pietra miliare nell’ambito della giurisprudenza italiana sui derivati finanziari. Questa causa, iniziata nel 2018, si è concentrata sulla richiesta di annullamento di due contratti Interest Rate Swap, proposti al Comune da un’importante banca italiana, che hanno finora generato perdite per circa 4 milioni di euro nel bilancio comunale. La decisione giudiziaria conferma e rinforza l’orientamento giuridico nazionale riguardo alla gestione e trasparenza dei contratti derivati, mettendo in luce le problematiche legate alla vendita di tali strumenti finanziari alle amministrazioni locali.
In risposta alle crescenti perdite, il Comune ha incaricato Martingale Risk di condurre un’analisi dettagliata sulla convenienza economica dei contratti di swap, come inizialmente presentata dalla banca, e sulla possibile presenza di costi non dichiarati a favore dell’istituto di credito.
Le indagini di Martingale Risk hanno rivelato condotte censurabili da parte della banca, che hanno portato alla nullità completa del secondo contratto di derivato — responsabile di circa il 90% delle perdite accumulate — e alla parziale nullità del primo. Complessivamente, le somme recuperate per il Comune ammontano a circa 3.750.000 euro.
Le criticità contestate
Questo caso ha messo in evidenza la mancata trasparenza da parte della banca nella comunicazione dei costi al momento della stipula dei contratti e, in particolare per il secondo derivato, l’omissione di informazioni essenziali riguardo al metodo di calcolo dell’indice mark-to-market. I contratti, soprattutto il secondo, sono stati promossi in modo ingannevole, presentandoli come vantaggiosi nel breve termine ma nascondendo il rischio di perdite significative negli anni successivi, superando di gran lunga i benefici iniziali.
La battaglia legale, protrattasi per diversi anni e caratterizzata da una consulenza tecnica d’ufficio di durata biennale, ha messo in luce la determinazione e l’eccellenza professionale del team di Martingale Risk, che ha guidato il Comune alla vittoria contro una controparte decisamente tenace e aggressiva.
Contratti Derivati: ecco come recuperare le perdite
Martingale Risk coglie l’occasione per invitare enti pubblici e aziende private, che hanno sperimentato perdite a causa di contratti derivati, a usufruire della loro expertise attraverso un’Analisi Preliminare Gratuita delle potenziali somme recuperabili. Questa valutazione iniziale mira a fornire un quadro chiaro delle opzioni legali disponibili, con la possibilità di intraprendere azioni legali basate su un accordo di success fee. Ciò sottolinea l’impegno di Martingale Risk nel supportare i propri clienti attraverso servizi di consulenza finanziaria e legale di alto livello, per navigare con sicurezza nelle complesse dinamiche dei mercati finanziari derivati.
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