Il colosso della grande distribuzione francesce Casino Guichard Perrachon SA sta attraversando ormai da tempo un periodo di continuo peggioramento, per via delle scarse performance del mercato locale. Ad agosto 2023, il Tribunal de commerce de Paris ha sospeso tutti gli obblighi di pagamento degli strumenti finanziari emessi dalla società. Questo si ripercuote inevitabilmente sulla situazione finanziaria degli investitori, che rischiano concretamente non solo di non riscuotere cedole, ma anche di non vedersi rimborsare il capitale investito nelle obbligazioni Groupe Casino. Martingale Risk segue da ormai 14 anni vicende come quella del Gruppo Casino sia a livello nazionale che internazionale, ed anche in questa occasione è al fianco degli investitori danneggiati, permettendo loro di avviare un’efficace azione risarcitoria volta a recuperare le somme perse dalle obbligazioni della società francese.
La vicenda di Groupe Casino
Il 23 marzo 2023 Moody’s ha declassato il rating di lungo termine e del debito subordinato della società da “B3” a “Caa1” e da “Caa2” a “Caa3”. Il declassamento è solo il primo passo verso un sempre più probabile default. L’azienda registra infatti continue perdite di quote di mercato nel settore al dettaglio francese, ed anche un debole profilo di liquidità disponibile. Come conseguenza, i titoli azionari e obbligazionari sono crollati, toccando i minimi storici.
A seguire il 2 maggio 2023 è Fitch a bocciare Casino, con un downgrade del rating da “B-” a “CCC-”. Il giorno seguente Casino ha presentato al mercato i dati contabili, attestando un debito netto di 4,5 miliardi di euro. Dal 28 giugno al 3 luglio il prezzo delle azioni è crollato di oltre il 50% passando da 7,51 Euro del 28/06 a 3,03 euro del 05/07.
Da ultimo, il 28 agosto 2023 il Tribunal de commerce de Paris ha sospeso tutti gli obblighi di pagamento degli strumenti finanziari emessi da Casinò Guichard Perrachon SA, per cui i bondholders sicuramente non riceveranno il pagamento della cedola previsto per agosto 2023 e, considerando l’attuale crisi economico-finanziaria dell’emittente, il rimborso del capitale si configura come un’ipotesi sempre più remota.
Cosa può fare un obbligazionista Casino Guichard Perrachon?
Per i titolari di obbligazioni Groupe Casino, al momento la via più concreta per ottenere il giusto risarcimento delle perdite subite consiste nel rivalersi nei confronti delle banche intermediarie che hanno venduto questi titoli. Ciò che era invisibile ai piccoli investitori, infatti, era sufficientemente noto a operatori qualificati quali tutte le banche italiane che ciò nonostante hanno consigliato e fatto acquistare le obbligazioni senza informare correttamente i propri clienti di tutti i rischi ai quali stavano andando incontro. Gli istituti di credito non hanno infatti operato con la richiesta diligenza e non hanno assolto correttamente ai propri obblighi informativi, non illustrando ai propri clienti la precaria situazione finanziaria dell’emittente ed evitando di spiegare chiaramente il rischio – anche di perdita totale – dell’investimento. Questa tipologia di operazioni sono poi state “spinte” dalla banca anche se non compatibili con il profilo di rischio del cliente.
E quand’anche l’investitore si fosse mostrato in passato propenso ad investimenti rischiosi, numerose e recenti Sentenze della Corte di Cassazione (da ultimo, n. 35789 del 06/12/2022) hanno ribadito che è onere degli intermediari raccogliere e fornire ai propri clienti tutte le necessarie informazioni sulle fonti di rischio degli strumenti finanziari: in assenza di un quadro informativo chiaro e dettagliato fornito al risparmiatore, la banca sarà tenuta a risarcire l’investitore anche se questo si era mostrato in precedenza propenso a compiere investimenti in titoli rischiosi.
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