È necessario infatti effettuare sempre un controllo conforme alla normativa vigente, in merito alla conoscenza e all’esperienza del cliente, così come alla situazione finanziaria ed agli obiettivi di investimento. È di fondamentale importanza per l’investitore tradito, essere a conoscenza che, anche le piattaforme di trading online riconosciute, hanno l’obbligo di attenersi ai doveri sanciti per legge riguardanti gli intermediari finanziari. Per poter valutare l’opportunità e/o la compatibilità di determinati investimenti con il profilo di un investitore risparmiatore è dunque indispensabile che l’intermediario finanziario ottenga approfondite e specifiche informazioni inerenti al cliente ed in ordine ai punti di seguito indicati: 

• Conoscenza ed esperienza in materia di investimenti– L’intermediario deve appurare con quali tipi di servizi, operazioni e strumenti finanziari l’investitore ha già operato, la loro natura e la dimensione e frequenza delle operazioni finanziarie già compiute. L’intermediario dovrà inoltre verificare il livello di istruzione e la professione svolta dall’investitore. 
• Situazione finanziaria– E’ necessario per l’intermediario conoscere la fonte e la consistenza del reddito e del patrimonio complessivo dell’investitore, i suoi impegni finanziari già assunti e la sua capacità di risparmio. 
• Obiettivi di investimento– L’intermediario deve appurare la propensione al rischio dell’investitore, la sua disponibilità a tenere impegnato il suo capitale per un determinato orizzonte temporale e le finalità della strategia di investimento. 

Senza una contezza granitica delle informazioni sopra esposte un intermediario finanziario non sarebbe mai in grado di valutare con efficacia l’appropriatezza/adeguatezza di una scelta di investimento, ovvero la compatibilità di tale investimento con gli interessi e le caratteristiche di un determinato risparmiatore investitore.