Da oltre 14 anni Martingale Risk, società di ingegneria finanziaria, è leader nel settore della contestazione bancaria. Esaminando contratti derivati, conti correnti affidati e investimenti, l’azienda si caratterizza per la capacità di recuperare perdite illegittimamente subite dai propri clienti nei rapporti con la propria banca. Attraverso questo operato i clienti riescono a recuperare le somme perdute in tempi brevi ed evitando il contenzioso legale ove possibile. Inoltre, Martingale Risk aiuta a recuperare le perdite subite per coloro che hanno fatto investimenti in fondi comuni.
Grazie al nostro supporto, è possibile valutare le operazioni di investimento in quote di fondi comuni svolte tramite la propria banca intermediaria. Nello specifico, il nostro team analizza e verifica ogni tipo di inadempienza degli obblighi di valutazione, di adeguatezza e di corretta profilatura. L’attività consiste nella mediazione diretta con la banca e nel caso in cui questo non bastasse, nel procedere di fronte all’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF) o tramite vera e propria causa in tribunale.
Attraverso un’Analisi Preliminare Gratuita, i tecnici della Martingale Risk verificano in tutta trasparenza la fondatezza della controversia, le possibilità di recupero, il modo in cui agire e le somme contestabili alla banca. Siamo l’unica società in Italia ad offrire ai propri clienti la formula di Zero Costi Anticipati, richiedendo solo una percentuale sulle somme recuperate nel momento in cui il risarcimento è effettivamente ottenuto, ponendo sempre al primo posto la tutela del cliente.
Fondi comuni: cosa sono e come si classificano
I fondi comuni sono strumenti di investimento. Aderendo ad un fondo comune, il risparmiatore sottoscrive delle quote che rappresentano una porzione dell’ammontare totale del fondo, diviso in strumenti finanziari di varia natura e facenti capo a diversi emittenti. L’obiettivo, in linea teorica, è quello di creare portafogli efficienti dal punto di vista tecnico, cioè tali da conseguire la migliore combinazione rischio-rendimento mediante un processo di diversificazione degli investimenti.
Il valore della quota varia nel tempo in base alle performance ottenute dagli investimenti operati dal fondo, che dovrebbero essere regolati dalla correttezza e trasparenza nei confronti dei partecipanti. Tema importante in materia di fondi comuni è appunto la diversificazione. I fondi possono essere azionari, obbligazionari, bilanciati (cioè operanti sia in azioni che obbligazioni), o monetari.
Criticità: cosa fare in caso di perdita economica?
Questa tipologia di servizio nasconde spesso numerosi rischi per il cliente che li sottoscrive, dovuti alla ridotta conoscenza dell’andamento del proprio investimento e causando di conseguenza ingenti perdite finanziarie.
Le perdite causate da investimenti in fondi comuni, possono essere recuperate. Inoltre derivano sia da condizioni avverse dei mercati, ma anche da negligenze degli istituti bancari. Non è raro infatti che gli intermediari non consegnino agli investitori il KIID, documento che sintetizza le caratteristiche chiave del fondo, e spesso soprattutto le banche omettono informazione relative ai rischi di perdita dell’investimento e alla natura degli strumenti finanziari.
Recenti vittorie in ACF: ottenuti risarcimenti per € 112.298,05 su Fondi Comuni
Negli ultimi mesi, Martingale Risk ha ottenuto importanti successi in sede di ACF. Per conto di diversi investitori, siamo riusciti a recuperare su investimenti in Fondi Comuni ingenti somme di denaro.
In casi emblematici, abbiamo rilevato importanti inadempimenti degli obblighi di informazione sulle caratteristiche degli strumenti finanziari al momento del loro acquisto, oltre all’omessa rilevazione del carattere inadeguato degli investimenti rispetto al profilo del cliente. Gli investitori lamentano la mancata consegna del KIID, da cui avrebbero potuto ricavare che alcuni titoli comportavano dei costi e delle commissioni da pagare e non garantivano alcuna forma di restituzione del capitale investito. In aggiunta, le domande presenti nel questionario di valutazione non indagavano in modo corretto il livello di competenza finanziaria del cliente, tralasciando le conoscenze sulle singole tipologie di prodotti finanziari. I profili di rischio del cliente risultavano così falsificati. Con il supporto di Martingale Risk, i clienti si sono rivolti all’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), il quale ha confermato le nostre deduzioni e condannato le banche a risarcire i clienti della somma complessiva di € 91.588,87.
Anche in un altro caso, cruciale è stato l’inadempimento degli obblighi di corretta profilatura dell’investitore, oltre che di informazione. Infatti, l’adeguatezza informativa sulle caratteristiche e sul livello di rischio dei fondi e la corretta attività di profilatura sono alla base di un giusto investimento. Attraverso la nostra analisi siamo riusciti ad ottenere per i nostri clienti, sempre in sede di ACF, un risarcimento pari a € 20.709,18.
Perdite da fondi comuni: contattaci subito!
Con il supporto dei nostri specialisti tecnico-legali, Martingale Risk opera quotidianamente nelle pratiche di recupero delle perdite finanziarie. Se anche tu hai fatto investimenti in fondi comuni, puoi contattare Martingale Risk per recuperare le perdite subite. Grazie all’Analisi Preliminare Gratuita e non vincolante, verrà studiato il tuo caso, in modo da capire se e quanto è possibile contestare alla banca. Martingale Risk basa il suo operato sulla formula di Zero Costi Anticipati, richiedendo unicamente una percentuale sulla somma recuperata, solo a rimborso effettivamente avvenuto. Se vuoi il giusto risarcimento per perdite su fondi comuni contattaci subito cliccando qui.
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